Het diploma is binnen! Net als onze Compliance Officer Leonie kan ik mij nu officieel 'Compliance Professional' noemen. De afgelopen maanden volgden wij hiervoor een training bij het Nederlands Compliance Instituut. Elk onderwerp gerelateerd aan compliance is aan bod gekomen, zoals hoe compliance binnen je organisatie te organiseren, hoe compliance risico's te beheren en hoe snel en adequaat te reageren op issues  

Het voldoen aan regelgeving of het compliant zijn, is niet alleen belangrijk omdat het een noodzakelijk kwaad is. Voor onze klanten betekent het dat we het  beste doen om een veilige betaalomgeving voor hun platform of marktplaats te garanderen, inclusief het feit dat alle gedeelde informatie veilig is. Als betaaldienstverlener zijn we natuurlijk zeer deskundig op dit gebied en zijn onze processen uiterst gestructureerd. Maar om de beste leiding aan onze organisatie te geven, besloot ik meer kennis op te doen over de wetten en regels. 

Compliance gaat niet alleen over management

Het belang van compliance groeit en het raakt de hele organisatie. Monitoren, controleren en risico's beheren zijn niet alleen managementtaken. Om een ijzersterk complianceproces op te zetten, moeten vooral risicomanagers, compliance officers, maar ook medewerkers belangrijke verantwoordelijkheden dragen. Zo moeten risicoanalyses en Know Your Customer (KYC)-onderzoeken worden uitgevoerd, transacties worden gemonitord en rapporten worden ingediend bij toezichthouders. Maar compliance is ook een kwestie bij het aannemen van nieuwe medewerkers.

De training die we volgden was zeer breed en gericht op alle typen financiële instellingen. Dit betekent dat we ook veel hebben geleerd over compliance-uitdagingen voor banken en verzekeraars en de financiële producten die zij aanbieden. Natuurlijk verwijst dit niet direct naar compliance-issues waar wij als betaaldienstverlener mee te maken hebben. Als voorzitter van de VBIN heb ik al meerdere verzoeken gehoord voor gerichte compliance-opleidingen specifiek voor betaalinstellingen. Dit signaal en de ervaring die ik heb opgedaan met mijn compliance-training hebben mij aangezet tot nadenken over het ontwikkelen van zo'n training, die specifiek op onze branche is gericht. 

Met de bedoeling van een op maat gemaakte training ben ik in gesprek gegaan met de UvA Academie voor Bankieren en Verzekeren (UvA ABV). Ik ben erg trots dat de VBIN de krachten heeft gebundeld met UvA ABV om compliance-trainingen te ontwikkelen en te geven voor directeurs, compliance-officers en ook medewerkers. Hier kun je meer lezen over deze trainingen, waarvan ik zelf ook als docent verbonden ben. Dus als je vragen hebt over compliance bij jouw betalingsinstelling, voel je vrij om contact met mij op te nemen!