IBAN opvragen bij vermoeden van fraude

Heeft u via Online Payment Platform (OPP) een betaling gedaan of ontvangen en vermoedt u fraude? In dat geval kunt u – onder strikte voorwaarden – het IBAN van uw tegenpartij opvragen om aangifte te doen bij de politie.

Deze service is ingericht naar aanleiding van signalen van gebruikers, Marktplaats en politie, en is juridisch beoordeeld. De inrichting van dit proces is afgestemd met de Autoriteit Persoonsgegevens via een voorafgaande raadpleging op grond van artikel 36 van de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).

OPP heeft hierbij passende waarborgen ingericht om:

misbruik van persoonsgegevens te voorkomen
proportionaliteit te waarborgen
betrokkenen transparant te informeren

Wanneer is sprake van een vermoeden van fraude?

Er kan sprake zijn van een vermoeden van fraude wanneer:

een product niet wordt geleverd na betaling
een product wezenlijk afwijkt van de gemaakte afspraken
de tegenpartij niet reageert op redelijke pogingen tot contact
er aanwijzingen zijn van misleiding of oplichting

Een enkele teleurstelling of geschil is onvoldoende; er moet sprake zijn van een redelijk en onderbouwd vermoeden.

Voorwaarden voor het opvragen van een IBAN

Om gebruik te maken van deze service moet u:

eerst aantoonbaar geprobeerd hebben contact op te nemen met de tegenpartij
een redelijk vermoeden van fraude hebben
zich identificeren met een geldig en onbewerkt identiteitsbewijs
verklaren dat het IBAN uitsluitend wordt gebruikt voor aangifte bij de politie
verklaren dat het IBAN binnen 30 dagen na gebruik wordt verwijderd
erkennen dat misbruik strafbaar kan zijn (art. 231b Sr)

OPP controleert daarnaast:

of u niet disproportioneel gebruik maakt van deze service
of eerdere aanvragen aanleiding geven tot aanvullende beoordeling

Belangrijke beperkingen

Het IBAN mag uitsluitend worden gebruikt voor aangifte bij de politie
Gebruik voor andere doeleinden (zoals contact zoeken, publicatie, druk uitoefenen) is niet toegestaan
Deze service kan niet worden gebruikt voor een tegenaangifte
OPP kan aanvragen weigeren indien niet aan de voorwaarden wordt voldaan